各縣（市）區人民政府，各園區管委會，有關單位：

經市人民政府同意，現將《銀川市工業企業轉貸基金管理辦法》印發給你們，請遵照執行。

銀川市工業和信息化局??銀川市財政局?? 銀川市金融工作局

2022年6月2日

（此件公開發布）

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銀川市工業企業轉貸基金管理辦法

第一章??總??則

第一條??為有效預防我市工業企業信貸資金鏈斷裂風險，幫助企業及時獲得銀行續貸支持，特制定本管理辦法。

第二條??本辦法所指的銀川市工業企業轉貸基金（以下簡稱轉貸基金）是指由銀川市人民政府批準，銀川市財政出資的，銀川市工信局委托第三方機構管理運營的，為還貸暫時困難的工業企業按期還貸提供短期周轉的專項基金。

第三條??轉貸基金管理應遵循“專款專用、封閉運行、滾存使用、確保安全”的原則。

第二章??設立與管理

第四條??轉貸基金總規模2億元，期限為5年。后續需增加出資的，由市人民政府研究確定。

第五條??市工信局委托第三方作為轉貸基金的委托運營機構（以下簡稱運營機構），負責轉貸基金的具體運營。運營機構應從市屬國有全資金融機構中選取。

第六條??市工信局應與運營機構簽訂委托運營協議，明確轉貸基金轉貸、續貸、墊付、收回等業務流程以及風險管控、績效考核、服務費用等內容。

第七條??運營機構應在市工信局的指導下，從在銀川行政區域內依法設立的政策性銀行、商業銀行等金融機構選擇合作銀行，開展轉貸基金轉貸業務。

第八條??運營機構應在合作銀行開設轉貸基金專戶，用于轉貸基金的存儲、劃轉和結算。轉貸基金收取的資金使用費繳入專戶，與轉貸基金共同滾存使用。

第九條??轉貸基金專戶孽生利息歸轉貸基金所有，滾存使用。

第十條??運營機構應在市工信局的指導下制定考核辦法，對合作銀行轉貸基金使用情況進行月度考核。運營機構應根據考核結果，每月動態調整在合作銀行存放的轉貸基金。

第十一條??轉貸基金單筆額度控制在合作銀行決定續貸額度的95%以內（即企業自籌不低于5%），原則上不超過2000萬元。

第十二條??轉貸基金使用時間原則上控制在7天以內，最長不超過21天。

第十三條??轉貸基金采用差別化方式向企業收取基金使用費。從轉貸基金使用當天開始計算，使用1-7天的，免收基金使用費；8-14天的，按每天0.1‰收取基金使用費；15-21天的按每天0.2‰收取基金使用費。使用不滿1天的按1天收取。

第十四條??運營機構服務費用為50萬元。根據考核結果，最高不超過150萬元。服務費用由市財政單獨安排資金支付。

第三章??業務流程

第十五條??申請。企業填報《銀川市工業企業轉貸基金申請表》，報運營機構初審后，連同續貸申請材料一并提交合作銀行。

第十六條??審核。合作銀行對企業續貸申請材料進行審核，確認續貸并同意企業申請轉貸基金的，在《銀川市工業企業轉貸基金申請表》上簽署意見，簽字蓋章后送運營機構復審。

第十七條??墊付。運營機構復審確認后，在企業自籌資金足額到位的前提上，從轉貸基金專戶向合作銀行劃轉墊付資金。

第十八條??收回。合作銀行收到轉貸基金后，應于當天辦理企業貸款償還業務，在約定時間內辦理完成轉貸手續，并發放貸款。合作銀行負責將轉貸基金足額劃轉至運營機構轉貸基金專戶。

第十九條??收費。運營機構應按照本辦法第十三條規定，向企業足額收取基金使用費，并存入轉貸基金專戶。

第二十條??歸檔。轉貸基金收回后，運營機構將轉貸基金使用過程中形成的資料立卷歸檔。

第二十一條??終止。轉貸基金存續期屆滿后，運營機構在市工信局、財政局的監督下組織基金清算，將出資和收益按照相關制度上繳國庫。

第四章??風險防控

第二十二條??申請轉貸基金的企業對申請資料的真實性、合法性承擔保證責任，如有虛報、瞞報等行為將按國家有關規定追究相應責任。

第二十三條??運營機構要強化風險意識，建立完善的機制，按照國家有關規定和委托運營協議，履行賬戶設立、受理審核、資金墊付、使用費收回等責任，確保轉貸基金安全、合規、合法運行。

第二十四條??從轉貸基金使用當天開始計算，合作銀行應于21天內完成續貸相關手續。未能完成的，應在3個工作日內將該筆轉貸基金無條件退回運營機構轉貸基金專戶，并不得收取任何費用。

第五章??監督管理

第二十五條??運營機構未按照委托運營協議全面履行轉貸基金運行管理職責的，市工信局要求整改，未整改的按照協議扣減托管費，直至取消托管資格。

第二十六條??合作銀行存在弄虛作假或與企業合謀騙貸、套取轉貸基金的，一經查實，運營機構全額收回在該行存放的轉貸基金，取消其合作資格。由此引發的相關法律責任及經濟損失均由合作銀行承擔。

第二十七條??相關部門、運營機構、轉貸申請企業、合作銀行有關工作人員玩忽職守、濫用職權、徇私舞弊、弄虛作假，造成轉貸基金損失的，依照有關規定予以處理。構成犯罪的，移交司法機關依法追究法律責任。

第六章 附??則

第二十八條??本辦法由市工信局負責解釋。

第二十九條??本辦法自印發之日起施行，有效期5年。