各縣（市）區(qū)人民政府，各園區(qū)管委會(huì)，有關(guān)單位：

現(xiàn)將《銀川市工業(yè)企業(yè)轉(zhuǎn)貸基金管理辦法（修訂版）》印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

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中共銀川市委金融委員會(huì)辦公室???????銀川市工業(yè)和信息化局??????銀川市財(cái)政局

2024年11月8日

（此件公開(kāi)發(fā)布）

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銀川市工業(yè)企業(yè)轉(zhuǎn)貸基金管理辦法（修訂版）

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第一章 ?總 ?則

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第一條??為有效預(yù)防我市工業(yè)企業(yè)信貸資金鏈斷裂風(fēng)險(xiǎn)，幫助企業(yè)及時(shí)獲得銀行續(xù)貸支持，特制定本管理辦法。

第二條　本辦法所指的銀川市工業(yè)企業(yè)轉(zhuǎn)貸基金（以下簡(jiǎn)稱轉(zhuǎn)貸基金）是指由銀川市人民政府批準(zhǔn)，銀川市財(cái)政出資的，銀川市工信局委托第三方機(jī)構(gòu)管理運(yùn)營(yíng)的，為還貸暫時(shí)困難的工業(yè)企業(yè)按期還貸提供短期周轉(zhuǎn)的專項(xiàng)基金。

第三條　轉(zhuǎn)貸基金管理應(yīng)遵循“專款專用、封閉運(yùn)行、滾存使用、確保安全”的原則。

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第二章 ?設(shè)立與管理

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第四條　轉(zhuǎn)貸基金總規(guī)模2億元，期限為5年，首期1億元。后續(xù)需增加出資的，由市人民政府研究確定。

第五條??市工信局委托第三方作為轉(zhuǎn)貸基金的委托運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)），負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)貸基金的具體運(yùn)營(yíng)。運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)從市屬國(guó)有全資金融機(jī)構(gòu)中選取。

第六條??市工信局應(yīng)與運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)簽訂委托運(yùn)營(yíng)協(xié)議，明確轉(zhuǎn)貸基金轉(zhuǎn)貸、續(xù)貸、墊付、收回等業(yè)務(wù)流程以及風(fēng)險(xiǎn)管控、績(jī)效考核、服務(wù)費(fèi)用等內(nèi)容。

第七條 ?運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)在市工信局的指導(dǎo)下，從在銀川行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立的政策性銀行、商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)選擇合作銀行，開(kāi)展轉(zhuǎn)貸基金轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)。市工信局對(duì)基金運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督管理和指導(dǎo)，及時(shí)進(jìn)行基金本金、利息等相關(guān)經(jīng)濟(jì)行為的會(huì)計(jì)核算,每年向財(cái)政部門報(bào)備基金運(yùn)營(yíng)情況及相關(guān)賬戶資金情況。

第八條 ?運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)在合作銀行開(kāi)設(shè)轉(zhuǎn)貸基金專戶，用于轉(zhuǎn)貸基金的存儲(chǔ)、劃轉(zhuǎn)和結(jié)算。

第九條??轉(zhuǎn)貸基金專戶孽生利息、收取的資金使用費(fèi)及時(shí)上繳市財(cái)政。

第十條??運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)在市工信局的指導(dǎo)下制定合作銀行考核辦法，對(duì)合作銀行轉(zhuǎn)貸基金使用情況進(jìn)行月度考核。運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)考核結(jié)果，每月動(dòng)態(tài)調(diào)整在合作銀行存放的轉(zhuǎn)貸基金。

第十一條??轉(zhuǎn)貸基金單筆額度控制在合作銀行決定續(xù)貸額度的95%以內(nèi)（即企業(yè)自籌不低于5%），原則上不超過(guò)2000萬(wàn)元。

第十二條　轉(zhuǎn)貸基金使用時(shí)間原則上控制在14天以內(nèi)，最長(zhǎng)不超過(guò)21天。

第十三條??轉(zhuǎn)貸基金采用差別化方式向企業(yè)收取基金使用費(fèi)。從轉(zhuǎn)貸基金使用當(dāng)天開(kāi)始計(jì)算，使用1-14天的，免收基金使用費(fèi)；15-21天的，按每天0.2‰收取基金使用費(fèi)。使用不滿1天的按1天收取。

第十四條　運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)服務(wù)費(fèi)用根據(jù)考核結(jié)果支付，最高不超過(guò)10萬(wàn)元，服務(wù)費(fèi)用由市工信局列入次年部門預(yù)算中。

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第三章 ?業(yè)務(wù)流程

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第十五條　申請(qǐng)。企業(yè)填報(bào)《銀川市工業(yè)企業(yè)轉(zhuǎn)貸基金申請(qǐng)表》，報(bào)運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)初審后，連同續(xù)貸申請(qǐng)材料一并提交合作銀行。

第十六條??審核。合作銀行對(duì)企業(yè)續(xù)貸申請(qǐng)材料進(jìn)行審核，確認(rèn)續(xù)貸并同意企業(yè)申請(qǐng)轉(zhuǎn)貸基金的，在《銀川市工業(yè)企業(yè)轉(zhuǎn)貸基金申請(qǐng)表》上簽署意見(jiàn)，簽字蓋章后送運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)復(fù)審。

第十七條??墊付。運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)復(fù)審確認(rèn)后，在企業(yè)自籌資金足額到位的前提上，從轉(zhuǎn)貸基金專戶向合作銀行劃轉(zhuǎn)墊付資金。

第十八條 ?收回。合作銀行收到轉(zhuǎn)貸基金后，應(yīng)于當(dāng)天辦理企業(yè)貸款償還業(yè)務(wù)，在約定時(shí)間內(nèi)辦理完成轉(zhuǎn)貸手續(xù)，并發(fā)放貸款。合作銀行負(fù)責(zé)將轉(zhuǎn)貸基金足額劃轉(zhuǎn)至運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)貸基金專戶。

第十九條??收費(fèi)。運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照本辦法第十三條規(guī)定，向企業(yè)足額收取基金使用費(fèi)，并存入轉(zhuǎn)貸基金專戶。

第二十條??歸檔。轉(zhuǎn)貸基金收回后，運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)將轉(zhuǎn)貸基金使用過(guò)程中形成的資料立卷歸檔。

第二十一條??終止。轉(zhuǎn)貸基金存續(xù)期屆滿后，市工信局組織基金清算，將出資和收益按照相關(guān)制度上繳國(guó)庫(kù)。

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第四章 ?風(fēng)險(xiǎn)防控

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第二十二條　申請(qǐng)轉(zhuǎn)貸基金的企業(yè)對(duì)申請(qǐng)資料的真實(shí)性、合法性承擔(dān)保證責(zé)任，如有虛報(bào)、瞞報(bào)等行為將按國(guó)家有關(guān)規(guī)定追究相應(yīng)責(zé)任。

第二十三條　運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)要強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，建立完善的機(jī)制，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和委托運(yùn)營(yíng)協(xié)議，履行賬戶設(shè)立、受理審核、資金墊付、使用費(fèi)收回等責(zé)任，確保轉(zhuǎn)貸基金安全、合規(guī)、合法運(yùn)行。

第二十四條　從轉(zhuǎn)貸基金使用當(dāng)天開(kāi)始計(jì)算，合作銀行應(yīng)于21天內(nèi)完成續(xù)貸相關(guān)手續(xù)。未能完成的，應(yīng)在3個(gè)工作日內(nèi)將該筆轉(zhuǎn)貸基金無(wú)條件退回運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)貸基金專戶，并不得收取任何費(fèi)用。

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第五章 ?監(jiān)督管理

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第二十五條　運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)未按照委托運(yùn)營(yíng)協(xié)議全面履行轉(zhuǎn)貸基金運(yùn)行管理職責(zé)的，市工信局要求整改，未整改的按照協(xié)議扣減托管費(fèi)，直至取消托管資格。

第二十六條　合作銀行存在弄虛作假或與企業(yè)合謀騙貸、套取轉(zhuǎn)貸基金的，一經(jīng)查實(shí)，運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)全額收回在該行存放的轉(zhuǎn)貸基金，取消其合作資格。由此引發(fā)的相關(guān)法律責(zé)任及經(jīng)濟(jì)損失均由合作銀行承擔(dān)。

第二十七條　相關(guān)部門、運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)、轉(zhuǎn)貸申請(qǐng)企業(yè)、合作銀行有關(guān)工作人員玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊、弄虛作假，造成轉(zhuǎn)貸基金損失的，依照有關(guān)規(guī)定予以處理。構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究法律責(zé)任。

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第六章　附 ?則

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第二十八條　本辦法由市工信局負(fù)責(zé)解釋。

第二十九條　本辦法2024年11月8日施行，有效期至2027年7月1日。